Los ministros de finanzas de la Unión Europea han decidido llevar a cabo una prueba de tensión en la banca europea. Se trata de ver si los bancos europeos están preparados para un posible empeoramiento de la situación económica copiando el método que ya se ha aplicado en los Estados Unidos y del que acaban de publicarse sus resultados.
Según explicó ayer Ben S. Bernake, el test de estrés (Supervisory Capital Assessment Program) tenía como objetivo garantizar que las instituciones bancarias tengan la suficiente capacidad financiera para absorber pérdidas y seguir fuertemente capitalizadas, incluso en un entorno económico más grave del actualmente previsto, además ha supuesto introducir una nueva herramienta para mejorar la supervisión del sector bancario. Durante diez semanas, 150 examinadores de la Reserva Federal, de la Oficina de Control Monetario (OCC en sus siglas en inglés) y la Confederación de Seguros de Depósito Federal (FDIC) analizaron cómo 19 grandes instituciones financieras respondían a “una prueba de tensión”. El presidente de la Reserva Federal ha dejado claro que no se trataba de evaluar la solvencia de estas 19 empresas sino de ver si disponían de medios suficientes para hacer frente al peor escenario económico posible con una nueva caída drástica del precio de la vivienda y un alargamiento de la recesión hasta el final de 2010.
En el caso europeo, sin embargo, las instituciones financieras no se someterán al test de forma individual sino que se hará para el sector bancario en su conjunto. El test será elaborado por el Comité Europeo de Supervisores Bancarios y aplicado en cada país por supervisores nacionales aunque habrá que esperar hasta septiembre para que la prueba esté lista.
